ارز دیجیتال (Cryptocurrency) چیست؟ نحوه کارکرد

دنیا همواره در حال تحول مالی و فناوری بوده است. از ابتدای خلقت پول و سکه تا پرداخت‌های از زمان ظهور بیت کوین در سال 2009، به عنوان اولین و شناخته شده ترین ارز دیجیتال، جهان شاهد یک تغییر اساسی در نحوه درک و تعامل ما با پول بوده است. فناوری بلاک چین، سیستم‌های مالی سنتی را مختل کرد و راه را برای آینده ای غیرمتمرکز و آزاد هموار کرده است. درک ساختار کُلی فناوری بلاکچین و ارزهای دیجیتال برای تمام عزیزانی که به دنبال حرکت در این فضای انقلابی هستند، ضروری است. 
ارز دیجیتال (Cryptocurrency) یکی از روش‌های سرمایه گذاری سودمند 2024 با توجه به پیش بینی قیمت دلار می باشد که بر مبنای 0 و 1 می‌باشد. در واقع ارز دیجیتال نقش پول را برای ما در سیستم الکترونیکی اقتصادی ایفا می کند.
ریشه بلاکچین بیتکوین،به‌عنوان اولین و شناخته شده ترین ارز دیجیتال در دنیا، به ساتوشی ناکاموتوی مرموز و وایت پیپر جذاب آن برمی‌گردد. برای شناخت مفاهیم اساسی ارزهای دیجیتال، باید مکانیسم‌های اجماع غیرمتمرکز و تکنیک‌های رمزنگاری را که زیربنای عملکرد آن‌ها هستند بررسی کنید. با تشریح ویژگی‌های نوآورانه بیت‌کوین، مانند شبکه همتا به همتا و الگوریتم اجماع اثبات کار، می توان به درک اساسی از نحوه عملکرد ارزهای دیجیتال دست یافت.
در این مقاله جامع، به بررسی مفهوم ارزهای دیجیتال، تاریخچه پیدایش آن‌ها و نحوه عملکردشان می‌پردازیم. همچنین بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری 2024، هم برای سرمایه‌گذاری بلندمدت و هم کوتاه‌مدت را معرفی خواهیم کرد. علاوه بر این، نگاهی عمیق به کتاب «مقدمه‌ای جامع بر تکنولوژی‌های بیت‌کوین و ارزهای دیجیتال» خواهیم داشت و نکات مهم آن را بیان می‌کنیم. با مطالعه این مقاله، می‌توانید بهترین تصمیم را برای سرمایه‌گذاری خود بگیرید.

ارز دیجیتال یا کریپتو کارنسی (Cryptocurrency) به زبان ساده چیست؟

ارز دیجیتال یا کریپتوکارنسی (Cryptocurrency) نوعی پول دیجیتالی است که برای ایمن‌سازی تراکنش‌ها، کنترل ایجاد واحدهای جدید و تأیید انتقال دارایی‌ها از فناوری رمزنگاری استفاده می‌کند. برخلاف ارزهای سنتی که توسط دولت‌ها و بانک‌های مرکزی صادر و مدیریت می‌شوند، ارزهای دیجیتال بر روی شبکه‌های غیرمتمرکز بلاکچین (Blockchain) عمل می‌کنند. این فناوری باعث می‌شود که تراکنش‌ها شفاف، امن و در عین حال ناشناس باشند. همچنین، انتقال ارزهای دیجیتال به صورت سریع و با هزینه کم انجام می‌شود.
در پاسخ به این سوال که ارز دیجیتال چیست؟ می توان گفت که به زبان ساده، کریپتوکارنسی یک نوع پول اینترنتی است که می‌توانید از آن برای خرید کالا و خدمات یا سرمایه‌گذاری استفاده کنید. معروف‌ترین نمونه آن بیت‌کوین (Bitcoin –BTC) است، اما هزاران ارز دیجیتال دیگر نیز وجود دارند. معاملات با این ارزها به صورت مستقیم بین افراد انجام می‌شود و نیازی به واسطه‌ها نیست.

تاریخچه دنیای ارز دیجیتال 

• پیش ار ظهور ارزهای دیجیتال
  تبادلات در جوامع انسانی در زمان های اولیه و پیش از ظهور پول، به وسیله معامله کالا به کالا بود. در واقع کالاها و خدمات به عنوان واحدهای تبادل استفاده می‌شدند. با پیشرفت جامعه و افزایش پیچیدگی تبادلات، انسان‌ها به دنبال راهکارهایی برای سهولت و افزایش کارایی در تبادلات خود بودند. این پیچیدگی در ادامه، منجر به ظهور پول‌های چوبی و فلزی شد که به عنوان نمادهای ارزش و واحدهای تبادل مورد استفاده قرار گرفتند. پس از کمی توسعه، تمدن‌های باستانی مانند سومریان، امپراتوری روم، چین باستان و ... سیستم‌های پولی پیچیده‌تری را توسعه دادند که معمولا از سکه‌های فلزی با عکس از پادشاه و خدایان استفاده می‌کردند.
  پس از چندی، ظهور پول نقره و طلا رخ داد. در طول تاریخ، معدن‌کاری و استخراج فلزات گرانبها مانند طلا و نقره، به عنوان پایه‌های ارزشمند برای پول استفاده می‌شد. این فلزات به عنوان پایه، پشتوانه ارزش پول و تبدیل به سکه‌های طلا و نقره شدند که در تبادلات استفاده می‌شدند.
  با ظهور انقلاب صنعتی و پیشرفت تجارت و صنعت در دوران مدرن، نیاز به پولی قابل حمل و کمیاب مطرح شد. این نیاز منجر به ظهور پول کاغذی و به طبع سیستم بانکی شد و تبادلات در انحصار دولت ها و بانک های مرکزی قرار گرفتند.
  در اوایل قرن نوزده میلادی با پیشرفت فناوری و اینترنت، ایده استفاده از کارت اعتباری و چک مطرح شد. پس از آن پرداخت الکترونیکی و دستگاه های ATM و پوز اختراع شدند.

•  آغازین سال‌ها: پیدایش بیت‌کوین (2002-2009)
  در اوایل سال 2002، کمپانی‌هایی مانند پی پال شروع به فعالیت در زمینه اختراع ارزهای دیجیتال و رمزارزها کردند که تقریبا همگی ناموفق بوده و شکست خوردند. به گفته کتاب، Introduction to CryptoCurrency که می گوید: مسیر اختراع بیتکوین پـُر از جسد است. جسدهایی از جنس فعالیت های ناموفق و شکست خورده. 
  برای اولین بار، دنیای ارز دیجیتال با انتشار یک مقاله توسط فرد یا گروهی ناشناس با نام مستعار ساتوشی ناکاموتو (Satoshi Nakamoto) در سال 2008 آغاز شد. این مقاله به عنوان "بیت‌کوین: یک سیستم پول الکترونیکی همتا به همتا" معرفی شد. بیت‌کوین (Bitcoin) اولین ارز دیجیتالی بود که به طور کامل به صورت غیرمتمرکز و بدون نیاز به نهادهای مالی مانند بانک‌ها عمل می‌کرد. اولین بلاک بیت‌کوین، معروف به جنسیس بلاک (Genesis Block)، در ژانویه 2009 استخراج شد.
  تعبیر ما در ایرانی اکسپرت از فناوری بلاکچین، بزرگترین اختراع بشر بعد از اینترنت است.   

    

   

   

   

  
   

   

   

   

  
   

   

• رشد و پذیرش: ورود به دهه 2010
  در طول دهه 2010، بیت‌کوین به تدریج مورد توجه عموم قرار گرفت. در سال 2010، اولین معامله تجاری با بیت‌کوین انجام شد که در آن دو پیتزا به قیمت 10,000 بیت‌کوین خریداری شد. این رویداد به عنوان "روز پیتزای بیت‌کوین" شناخته می‌شود.
  با گذشت زمان، پلتفرم‌های معاملاتی بیت‌کوین راه‌اندازی شدند و بیت‌کوین به تدریج ارزش بیشتری پیدا کرد. تا سال 2013، که بیت‌کوین به قیمت 1,000 دلار رسید و توجه رسانه‌ها و سرمایه‌گذاران را به خود جلب کرد.

• ظهور ارزهای دیجیتال جدید و اتریوم (2014-2015)
  پس از آن در سال 2014، ارز دیجیتال اتریوم (Ethereum) توسط ویتالیک بوترین معرفی شد. اتریوم یک پلتفرم بلاکچین بود که علاوه بر ارز دیجیتال خود، به توسعه‌دهندگان این امکان را می‌داد تا قراردادهای هوشمند (Smart Contracts) و برنامه‌های غیرمتمرکز (DApps) را بر روی آن ایجاد کنند. در واقع، این نوآوری به توسعه دنیای ارز دیجیتال و گسترش استفاده از بلاکچین کمک شایانی کرد.

• حباب ICO و بحران‌ها (2017-2018)
  سال 2017 شاهد یک رشد انفجاری در ارزش بیت‌کوین و دیگر ارزهای دیجیتال بود. این سال همچنین شاهد افزایش تعداد پیشنهادات اولیه سکه (ICO) بود که شرکت‌ها از طریق آن برای پروژه‌های بلاکچین خود سرمایه جذب می‌کردند. با این حال، بسیاری از این پروژه‌ها ناپایدار یا حتی کلاه‌برداری بودند که منجر به کاهش اعتماد عمومی و افت شدید ارزش ارزهای دیجیتال در سال 2018 شد.

• پذیرش عمومی و مقررات (2019-اکنون)
  در سال‌های اخیر، ارزهای دیجیتال به تدریج توسط نهادهای مالی سنتی پذیرفته شده‌اند. شرکت‌های بزرگی مانند تسلا و پی‌پال شروع به پذیرش بیت‌کوین به عنوان یک روش پرداخت کرده‌اند. همچنین، بحث‌های زیادی در مورد تنظیم مقررات ارزهای دیجیتال در سراسر جهان مطرح شده است.

تاریخچه پول در دنیا نشان می‌دهد که چگونه ارزش‌ها و واحدهای تبادل از زمان‌های اولیه تا امروز تحول کرده‌اند و چگونه تکنولوژی، اقتصاد و فرهنگ، در شکل‌گیری و تکامل پول تاثیرگذار بوده‌اند که در ادامه به بررسی جزئیات آن خواهیم پرداخت.

رمز ارزهای دیجیتال به چه صورت کار می کند؟

رمز ارزهای دیجیتال یا کریپتوکارنسی‌ها از فناوری بلاکچین و رمزنگاری برای ایجاد یک سیستم مالی غیرمتمرکز و امن استفاده می‌کنند. در ادامه، به صورت ساده نحوه کارکرد این ارزها را توضیح می دهیم: 

• کیف پول دیجیتال (Wallet)
  کاربران، برای استفاده از ارزهای دیجیتال،  نیاز به یک کیف پول دیجیتال (Wallet) دارند که می‌تواند به صورت نرم‌افزاری یا سخت‌افزاری باشد. این کیف پول‌ها کلیدهای خصوصی و عمومی را نگهداری می‌کنند که برای انجام تراکنش‌ها لازم است.

• بلاکچین (Blockchain)
  بلاکچین یک دفتر کل توزیع‌شده و دیجیتالی است که تمامی تراکنش‌های انجام شده با ارزهای دیجیتال را ثبت می‌کند. این دفتر کل به صورت زنجیره‌ای از بلوک‌ها است که هر بلوک شامل تعدادی تراکنش است. هر بلوک به بلوک قبلی خود متصل می‌شود و این اتصال باعث می‌شود که اطلاعات در بلاکچین به ترتیب زمانی و غیرقابل تغییر باشد.

• تراکنش‌ها (Transactions)
  هنگامی که یک تراکنش انجام می‌دهید (مثلاً ارسال بیت‌کوین به یک دوست)، این تراکنش شامل اطلاعاتی مانند آدرس کیف پول شما (فرستنده)، آدرس کیف پول دوست شما (گیرنده)، و مقدار ارز ارسال شده است. این تراکنش به شبکه بلاکچین ارسال می‌شود.

• رمزنگاری و امضای دیجیتال (Cryptography and Digital Signature)
  رمزنگاری نقش بسیار مهمی در امنیت ارزهای دیجیتال دارد. هر کاربر یک کلید عمومی (Public Key) و یک کلید خصوصی (Private Key) دارد. کلید عمومی مانند آدرس کیف پول شما عمل می‌کند که دیگران می‌توانند به آن پول ارسال کنند. 
  کلید خصوصی یک کد مخفی است که شما برای دسترسی به ارزهای خود و انجام تراکنش‌ها از آن استفاده می‌کنید. هر تراکنش با استفاده از کلید خصوصی فرستنده امضا می‌شود. در واقع این امضا صحت تراکنش را تضمین می‌کند که نشان می‌دهد، فرستنده مالک ارز است.

•  پخش تراکنش در شبکه (Broadcasting)
  پس از امضا، تراکنش به شبکه‌ای از گره‌های کامپیوتری (Nodes) ارسال می‌شود که آن را بررسی و تأیید می‌کنند.

• استخراج (Mining)
  ماینرها (Miners) یا استخراج‌کنندگان، کامپیوترهایی هستند که تراکنش‌ها را بررسی و تأیید می‌کنند. این ماینرها تراکنش‌ها را در بلوک‌ها قرار می‌دهند و با حل مسائل پیچیده ریاضی این بلوک‌ها را به بلاکچین اضافه می‌کنند. این فرآیند به عنوان استخراج شناخته می‌شود. درواقع، ماینرها به عنوان پاداش برای کارشان ارز دیجیتال دریافت می‌کنند.

• تأیید نهایی (Final Confirmation)
  هر تراکنش برای اینکه به طور کامل تأیید شود، نیاز به تعداد مشخصی تأییدیه از ماینرها دارد. به عنوان مثال، در شبکه بیت‌کوین معمولاً 6 تأییدیه برای اطمینان کامل از انجام تراکنش نیاز است.

• به‌روزرسانی کیف پول‌ها (Wallet Update)
  پس از تأیید نهایی، مقدار ارز دیجیتال مربوطه به کیف پول گیرنده اضافه می‌شود و از کیف پول فرستنده کسر می‌گردد. این تغییرات به طور خودکار و به‌روزرسانی‌شده در کیف پول‌های دیجیتال منعکس می‌شوند.

هر شبکه ارز دیجیتال ممکن است جزئیات خاص خود را داشته باشد، اما اصول اصلی آن‌ها مشترک است.

نحوه تولید و استخراج ارز دیجیتال بیت کوین به چه صورت می باشد؟

•  بیتکوین چگونه به غیرمتمرکز شدن دست می یابد؟
  یکی از قابل توجه ترین ویژگیهای بیت کوین، ماهیت غیرمتمرکز آن است که آن را از سیستم‌های مالی سنتی که توسط بانک های مرکزی و دولت ها کنترل می‌شوند متمایز می‌کند. مکانیسم‌هایی که غیرمتمرکز شدن را در شبکه بیت‌کوین امکان‌پذیر می‌سازند شامل نقش ماینرها، گره‌ها و پروتکل اجماع هستند. 
  تجزیه و تحلیل دقیق مسائل ژنرال‌های بیزانسی و اصول نظریه بازی، نشان می‌دهد که چگونه می‌توان سیستم‌های غیرمتمرکز را استحکام و انعطاف‌پذیری بخشید، که این ویژگی‌ها برای علاقه‌مندان به این حوزه جذاب است.

• مکانیک و مکانیزم بیتکوین:
  برای بررسی عملکرد درونی بیت‌کوین و درک مکانیک و مکانیزم آن، می‌توان به مفاهیم اساسی مانند کلیدهای عمومی و خصوصی، اعتبارسنجی تراکنش‌ها، تشکیل بلوک‌ها و پیچیدگی‌های ساختار داده پرداخت. با تکیه بر این مفاهیم، به نمای کلی از شبکه بیت‌کوین دست پیدا می‌کنیم. 
  بیت‌کوین از کلیدهای عمومی و خصوصی برای تضمین امنیت و مالکیت تراکنش‌ها استفاده می‌کند. تراکنش‌ها پس از اعتبارسنجی توسط ماینرها در بلوک‌ها قرار می‌گیرند و این بلوک‌ها به زنجیره‌ای متصل می‌شوند که به آن بلاک‌چین می‌گویند. این ساختار داده‌ای پیچیده و توزیع‌شده، امنیت و اعتماد را در شبکه بیت‌کوین تضمین می‌کند.

• استخراج بیتکوین و دیگر رمزارزهای قابل استخراج:
  اولین ارز دیجیتال قابل استخراج بیتکوین است. استخراج بیتکوین نقش مهمی در ایمن‌سازی شبکه و اعتبارسنجی تراکنش‌ها ایفا می‌کند، اما منابع محاسباتی و سخت‌افزاری قابل توجهی را نیز مصرف می‌کند به طوریکه گاه فعالین محیط زیست از فعالیت ماینرها شاکی هستند. 
  نیازمندی‌های سخت‌افزار، استخرهای استخراج و انگیزه‌های اقتصادی که این صنعت رقابتی را هدایت می‌کنند، از مفاهیمی مانند پاداش‌های بلوک و الگوریتم تنظیم دشواری (سختی شبکه) تبعیت می‌کند.
  الگوریتم تنظیم دشواری نیز تضمین می‌کند که هر 10 دقیقه یکبار یک بلوک جدید به بلاکچین اضافه شود. این الگوریتم به طور خودکار سختی محاسبات مورد نیاز برای استخراج را بر اساس قدرت کل شبکه تنظیم می‌کند، به طوری که اگر تعداد ماینرها افزایش یابد، سختی استخراج نیز افزایش می‌یابد و بالعکس.
  به جز بیتکوین، رمزارزهای دیگری نیز قابل استخراج هستند که هر کدام الگوریتم‌ها و سخت‌افزارهای خاص خود را نیاز دارند. از جمله این رمزارزها می‌توان به اتریوم، لایتکوین، مونرو و زی‌کش اشاره کرد.
  اتریوم تا زمان تغییر الگوریتم خود به Proof of Stake (اثبات سهام) از الگوریتم اثبات کار (Proof of Work) برای استخراج استفاده می‌کرد و عمدتاً توسط GPU ها استخراج می‌شد. مونرو نیز به دلیل استفاده از الگوریتمی که به مقاوم بودن در برابر ASICها معروف است، بیشتر توسط CPU و GPU استخراج می‌شود.
  رمزارزهای دیگری هم هستند که قابلیت ماینینگ و استخراج دارند که پس از گذراندن دوره‌های  آموزش‌ ارز دیجیتال تخصصی، آن‌ها را خواهید شناخت. اما در ادامه مراحل اصلی استخراج را عنوان خواهیم کرد:

  1.  انتخاب تجهیزات ماینینگ: 
   - برای استخراج بیت‌کوین، باید از دستگاه‌های ماینینگ ASIC استفاده کنید که به طور خاص برای این کار طراحی شده‌اند و نسبت به CPU و GPUهای عمومی کارایی بسیار بالاتری دارند.
  - برای استخراج اتریوم (تا قبل از تغییر به اثبات سهام)، به ریگ‌های ماینینگ با کارت‌های گرافیکی قوی (GPU) نیاز دارید.
  اما در هر صورت، به تجهیزات خنک‌کننده و کاهنده صدا نیاز دارید تا بتوانید از دستگاه‌های خود بهینه استفاده کنید.

  2.  انتخاب استراتژی استخراج:
  در این مرحله باید تصمیم بگیرید که آیا به صورت فردی (Solo Mining) استخراج می‌کنید یا از استخرهای ماینینگ (Mining Pool) استفاده می‌کنید. استخرهای ماینینگ به شما امکان همکاری با دیگر ماینرها را می‌دهند و شانس دریافت پاداش را افزایش می‌دهند.

  3. نصب نرم‌افزار ماینینگ:
  در این مرحله باید نرم‌افزار ماینینگ را روی دستگاه‌های خود نصب کنید. این نرم‌افزارها وظیفه محاسبه و تأیید معاملات بلاک‌ها را بر عهده دارند و به شما امکان استخراج را می‌دهند. برای هر رمزارز، نرم‌افزارهای مختلفی وجود دارد که باید بر اساس نیاز خود انتخاب کنید.

  4. پیکربندی و راه‌اندازی:
  بعد از نصب نرم‌افزار ماینینگ، باید آن را پیکربندی کنید. این فرایند، شامل تنظیمات مختلفی مانند انتخاب استراتژی استخراج، تنظیمات پیشرفته ماینر و اتصال به یک استخر ماینینگ است. در واقع، پیکربندی صحیح نرم‌افزار می‌تواند بهره‌وری شما را افزایش دهد.

  5. شروع استخراج:
  پس از انجام مراحل فوق، می‌توانید با فشار دادن دکمه استخراج، فرآیند استخراج را آغاز کنید. ماینرها به صورت پیوسته معاملات جدید بلاک‌ها را محاسبه کرده و تراکنش‌های شبکه را تأیید می‌کنند.

  6. دریافت پاداش:
  هر بار که یک ماینر موفق به حل یک بلاک (مثلاً بلاک بیتکوین) می‌شود، برای این کار پاداشی دریافت می‌کند. این پاداش شامل بیت‌کوین‌هایی است که برای حل مسئله ریاضی مرتبط با بلاک به ماینر داده می‌شود، همچنین شامل هزینه تراکنش‌هایی است که در بلاک تأیید شده‌اند.

  7. مدیریت و نگهداری:
  در ادامه فرآیند ماینینگ، باید تجهیزات خود را مدیریت و به صورت منظم نگهداری کنید. این شامل مانیتورینگ عملکرد تجهیزات، خنک نگه داشتن دستگاه‌ها، به‌روزرسانی نرم‌افزار ماینینگ و انجام تعمیرات و نگهداری‌های لازم برای حفظ کارایی دستگاه‌ها است.

این مراحل به شما کمک می‌کند تا فرآیند استخراج بیت‌کوین را بهتر درک کرده و به صورت بهینه از تجهیزات خود استفاده کنید.

• بیتکوین و ناشناس بودن
  بیت‌کوین تراکنش‌هایی با نام مستعار ارائه می‌دهد، اما همچنان دستیابی به هویت واقعی معامله‌کنندگان یک چالش بزرگ باقی مانده است. حریم خصوصی و محدودیت‌های هویتی در بلاک‌چین بیت‌کوین و بسیاری از بلاک‌چین‌های دیگر، به قدری قوی و پیچیده هستند که در 15 سال گذشته هیچ‌کس نتوانسته ادعا کند حتی یک سنت را از خود بلاک‌چین هک کرده است. هرگونه سرقت یا هک در این فناوری به دلیل اشتباهات کاربران بوده است، نه ضعف در خود سیستم.

در نظر داشته باشید پیگیری و آموزش دیدن در این حوزه بسیار اهمیت دارد و باید به موضوعاتی مانند هش رمزنگاری، درخت مرکل، فرآیند استخراج و ماینینگ و همچنین پردازش و ثبت تراکنش‌ها در بلاکچین توجه ویژه‌ای داشت. 
تلاش ما در ایرانی اکسپرت این است که با توجه به رزومه و سطح علمی مان، آموزش های لازم در این حوزه را آماده و به صورت ویدیویی و متنی در اختیار شما عزیزان قرار دهیم. این صفحه را در مرورگر خود ذخیره کنید تا در آینده ای نزدیک با آپدیت کردن این آموزش‌ها، نوتیفیکیشن برای شما ارسال گردد.

کیف پول ارز دیجیتال چند نوع دارد؟

 کیف ‌پول‌های ارز دیجیتال، نرم‌افزارها یا سخت‌افزارهایی هستند که به کاربران امکان مدیریت و ذخیره ارزهای دیجیتال خود را می‌دهند. کیف ‌پول‌ها‌، به عنوان یک واسطه بین کاربران و شبکه بلاکچین عمل می‌کنند و این امکان را  برای کاربران فراهم می‌کنند تا ارزهای دیجیتال خود را ارسال، دریافت، ذخیره و مدیریت کنند.. در زیر به برخی از انواع کیف‌پول‌های ارزهای دیجیتال اشاره می‌کنم:

•  کیف ‌پول‌های نرم‌افزاری (Software Wallets)

  این نوع کیف ‌پول‌ها، نرم‌افزارهایی هستند که روی دستگاه‌های مختلف از جمله، کامپیوترها، تلفن‌های همراه و تبلت‌ها نصب می‌شوند. کاربران می‌توانند با استفاده از این نرم‌افزارها کلیدهای خصوصی خود را مدیریت کنند و به ارزهای دیجیتال خود دسترسی داشته باشند. نمونه‌هایی از کیف‌پول‌های نرم‌افزاری عبارتند از 1. Coinbase Wallet 2. MetaMask 3. Trust Wallet 4. Coinomi 5. Exodus Wallet

• کیف‌ پول‌های سخت‌افزاری (Hardware Wallets)

  این نوع کیف‌ پول‌ها، دستگاه‌های سخت افزاری / فیزیکی هستند که برای ذخیره کلیدهای خصوصی کاربران و امضای تراکنش‌ها استفاده می‌شوند. این دستگاه‌های جیبی عمدتا به صورت یک USB هستند و از ارتباطات رمزگذاری شده برای ارتباط با دستگاه‌های دیگر استفاده می‌کنند. کیف‌پول‌های سخت‌افزاری یکی از اَمن ترین روش‌های ذخیره ارزهای دیجیتال به حساب می‌آیند.نمونه‌هایی از کیف پول‌های سخت افزاری عبارتند از: Ledger Nano S، Trezor  و KeepKey

• کیف‌ پول‌های کاغذی (Paper Wallets)
  کیف ‌پول‌های کاغذی به صورت یک قطعه کاغذ یا کارت هستند که شامل یک کلید خصوصی ارزهای دیجیتال به صورت چاپ شده می‌باشند. این کیف‌پول‌ها به عنوان یکی از روش‌های امن برای ذخیره کلیدهای خصوصی در محیط آفلاین شناخته می‌شوند و از حفاظت فیزیکی بالایی برخوردارند.

• کیف‌ پول‌های چند‌امضایی (Multisig Wallets) 

  این نوع کیف‌پول‌ها به چندین کاربر اجازه می‌دهند تا با استفاده از کلیدهای خصوصی خود، تراکنش‌ها را امضا کنند. به این معنا که برای انجام یک تراکنش، تأیید چندین کلید خصوصی لازم است که این ویژگی می‌تواند امنیت تراکنش‌ها را افزایش دهد.

• کیف‌پول‌های موبایلی (Mobile Wallets)
  این نوع کیف‌پول‌ها برای استفاده روزمره کاربران از ارزهای دیجیتال بر روی دستگاه‌های همراه مانند تلفن‌های همراه و تبلت‌ها طراحی شده‌اند. این کیف‌پول‌ها اغلب قابلیت‌هایی مانند اسکن کد QR و امکان پرداخت با NFC را دارا هستند.

در ادامه، لازم است به دو نکته اشاره کنیم: 

•  امنیت دارایی‌های شما بستگی به حفاظت شما از اطلاعات (کلید خصوصی / پسورد) دارد. در واقع هک شدن کیف‌پول امکان‌پذیر نیست، مگر آنکه سهل‌انگاری و نقص در حفاظت از اطلاعات رخ دهد و اطلاعات در اختیار افراد سودجو قرار گیرد.

• توجه داشته باشید که جهت استفاده از هر یک از کیف پول‌های ذکر شده، لازم است ابتدا تحقیقات و بررسی های لازم را انجام داده و سپس طبق نیازتان انتخاب نمایید. ایرانی اکسپرت، هیچ‌کدام از انواع کیف‌پول‌های فوق را تأیید یا رد نمی‌کند.

ارز دیجیتال بر چه اساس سوددهی می کند؟

سوددهی ارز دیجیتال به عوامل مختلفی بستگی دارد. مهم‌ترین عوامل و مبانی سوددهی ارز دیجیتال به صورت خلاصه شامل موارد زیر می‌شوند:

• خرید و نگهداری (Holding) با هدف افزایش قیمت: 
  یکی از اصلی‌ترین روش‌های سوددهی ارز دیجیتال، افزایش قیمت آن است. اگر قیمت ارز دیجیتالی که شما خریداری کرده‌اید افزایش یابد، می‌توانید با فروش آن به قیمت بالاتر، سود کنید.

• معاملات (Trading)
  خرید و فروش فعالانه ارزهای دیجیتال در بازارهای مختلف با هدف بهره‌برداری از نوسانات قیمت، یکی دیگر از روش‌های سوددهی است. این معاملات معمولا شامل معاملات روزانه (Day Trading) یا معاملات نوسانی (Swing Trading) برای سود بردن از نوسانات قیمتی با مدت بیشتر می شوند که نیاز به دانش و تجربه بالایی برای کسب سود دارند.

• استخراج (Mining)
  استخراج ارزهای دیجیتال از طریق فرآیند حل مسائل پیچیده ریاضی و تأیید تراکنش‌ها انجام می‌شود. استخراج‌کنندگان (ماینرها) به ازای تلاش‌هایشان، ارز دیجیتال جدید و هزینه‌ تراکنش‌ها را به عنوان پاداش دریافت می‌کنند.

•  استیکینگ (Staking)
  در ارزهایی که از الگوریتم اثبات سهام (PoS) استفاده می‌کنند، کاربران می‌توانند ارزهای دیجیتال خود را در شبکه قفل کنند (استیک کنند) و به ازای آن پاداش دریافت کنند. این پاداش‌ها به شکل توکن‌های جدید یا هزینه‌ تراکنش‌ها پرداخت می‌شود.
• ییلد فارمینگ (Yield Farming) و دیفای (DeFi)
  با قرار دادن ارزهای دیجیتال در پروتکل‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi)، کاربران می‌توانند سود دریافت کنند. این سود معمولاً از طریق تأمین نقدینگی به این پروتکل‌ها و دریافت پاداش در قالب توکن‌های جدید یا هزینه‌های تراکنش‌ها به دست می‌آید.
•  سرمایه‌گذاری در عرضه‌های اولیه سکه (ICO) و توکن‌ها (IEO)
  سرمایه‌گذاری در پروژه‌های جدید ارز دیجیتال از طریق عرضه اولیه سکه (ICO) یا عرضه اولیه در صرافی‌ها (IEO) می‌تواند در صورت موفقیت پروژه، سود بالایی داشته باشد.
• ارائه نقدینگی (Liquidity Provision)
  با ارائه نقدینگی به صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) یا پلتفرم‌های وام‌دهی، کاربران می‌توانند از کارمزدهای معاملاتی یا سودهای وام‌دهی بهره‌مند شوند.

به طور کلی، سوددهی در ارز دیجیتال بستگی به استراتژی، دانش بازار و توانایی مدیریت ریسک افراد دارد. همچنین، بازار ارز دیجیتال بسیار نوسانی و پرریسک است، بنابراین مهم است که سرمایه‌گذاران با احتیاط و با تحقیق کافی وارد این بازار شوند.

انواع مختلف ارزهای دیجیتال 

ارزهای دیجیتال را می‌توان به دو دسته کلی کوین‌ها (Coins) و توکن‌ها (Tokens) تقسیم کرد. هر کدام از این دسته‌ها ویژگی‌ها و کاربردهای خاص خود را دارند.

کوین‌ها (Coins)

کوین‌ها ارزهای دیجیتالی هستند که بر روی بلاکچین‌های مستقل خود فعالیت می‌کنند. این ارزها معمولاً به عنوان وسیله‌ای برای انتقال و ذخیره ارزش به کار می‌روند. در واقع، کوین‌ها اغلب به عنوان "پول دیجیتال" شناخته می‌شوند و مشابه ارزهای سنتی (مثل دلار و یورو) عمل می‌کنند، اما در بستر دیجیتال.

مثال‌های معروف کوین‌ها:

• بیتکوین (Bitcoin - BTC): اولین و معروف‌ترین ارز دیجیتال که بر روی بلاکچین بیتکوین فعالیت می‌کند.

• اتریوم (Ethereum - ETH): یک پلتفرم بلاکچین که علاوه بر ارز دیجیتال خود (اتر)، از قراردادهای هوشمند نیز پشتیبانی می‌کند.

• ریپل (Ripple - XRP): یک سیستم پرداخت دیجیتال که برای انتقال سریع و ارزان پول بین‌المللی طراحی شده است.

• لایتکوین (Litecoin - LTC): یک ارز دیجیتال که برای ارائه تراکنش‌های سریع‌تر و ارزان‌تر نسبت به بیتکوین طراحی شده است.

   

توکن‌ها (Tokens)

توکن‌ها ارزهای دیجیتالی هستند که بر روی بلاکچین‌های موجود ایجاد می‌شوند، به جای این که بلاکچین مستقل خود را داشته باشند. این توکن‌ها معمولاً با استفاده از قراردادهای هوشمند بر روی پلتفرم‌هایی مانند اتریوم، بایننس اسمارت چین و پولکادات ساخته می‌شوند. توکن‌ها می‌توانند کاربردهای مختلفی داشته باشند و در بسیاری از موارد به عنوان واسطه‌ای برای دسترسی به خدمات و محصولات خاص استفاده می‌شوند.

دسته‌بندی‌های مختلف توکن‌ها:

• توکن‌های کاربردی (Utility Tokens): این توکن‌ها به کاربران اجازه می‌دهند تا به خدمات یا محصولات خاصی دسترسی پیدا کنند. مثال‌ها شامل:
  - بایننس کوین (Binance Coin - BNB): توکنی که در صرافی بایننس برای کاهش کارمزدهای معاملاتی استفاده می‌شود.
  - چین‌لینک (Chainlink - LINK): توکنی که برای پرداخت به اوراکل‌های غیرمتمرکز (Decentralized Oracles) استفاده می‌شود.

• توکن‌های بهادار (Security Tokens): این توکن‌ها نشان‌دهنده مالکیت یا سهم در یک دارایی یا شرکت هستند و تحت قوانین اوراق بهادار قرار می‌گیرند. در واقع توکن‌های بهادار مشابه سهام در بازار بورس هستند و به دارندگانشان حقوقی مانند دریافت سود سهام یا حق رای در تصمیمات شرکت می‌دهند. به عنوان مثال:
  -    توکن‌های صادر شده توسط پلتفرم‌های تأمین مالی جمعی (STO): این توکن‌ها معمولاً توسط شرکت‌های فین‌تک برای جذب سرمایه صادر می‌شوند.

• استیبل‌کوین‌ها (Stablecoins): توکن‌هایی هستند که ارزش آن‌ها به یک دارایی ثابت مانند دلار آمریکا یا طلا وابسته است و هدفشان کاهش نوسانات قیمت است. برای مثال:
  - تتر (Tether - USDT): یک استیبل‌کوین که ارزش آن برابر با دلار آمریکا است.
  - یو‌اس‌دی‌کوین (USD Coin - USDC): یک استیبل‌کوین دیگر که ارزش آن نیز برابر با دلار آمریکا است.

• توکن‌های حاکمیتی (Governance Tokens): این توکن‌ها نوعی دارایی رمزنگاری هستند که به دارندگانشان حق تصمیم‌گیری درباره پروتکل، ویژگی‌ها و سیاست‌های یک پروژه را می‌دهند. به طور کلی، این توکن‌ها به کاربران قدرت مشارکت در جهت‌دهی و تصمیم‌گیری‌های کلیدی پروژه را می‌دهند. این توکن‌ها به دلیل پایداری ارزششان، برای تراکنش‌های روزمره و ذخیره ارزش مورد استفاده قرار می‌گیرند. برای مثال:
  - میکردائو (MakerDAO - MKR): این توکن به دارندگانش اجازه می‌دهد در تصمیم‌گیری‌های مربوط به پروتکل MakerDAO شرکت کنند.
  - یونی‌سواپ (Uniswap - UNI): این توکن به دارندگانش امکان مشارکت در حکمرانی صرافی غیرمتمرکز Uniswap را می‌دهد.

• رپد توکن‌ها (Wrapped Tokens): یا توکن‌های رپ شده نوعی از ارزهای دیجیتال هستند که قابلیت همکاری بین بلاکچین‌هایی مانند بیتکوین و اتریوم را بهبود می‌بخشند. این توکن‌ها به عنوان پل بلاکچینی عمل می‌کنند و امکان انتقال ارزش بین شبکه‌های مختلف را فراهم می‌کنند.  ارزش یک Wrapped Token برابر با ارزش توکنی است که در بلاکچین دیگری قرار دارد. به عبارت دیگر، ارزش توکنی که در بلاکچین مقصد راه‌اندازی می‌شود همواره با ارزش توکن معادل خود در شبکه مبدا برابر است. این ویژگی باعث می‌شود که رپد توکن‌ها در حوزه دیفای (DeFi) بسیار کاربردی باشند، زیرا امکان استفاده از دارایی‌های مختلف در پلتفرم‌های دیفای را فراهم می‌کنند.
  از نمونه‌های معروف این نوع ارزهای دیجیتال می‌توان به رپد بیتکوین (WBTC) و رپد اتریوم (WETH) اشاره کرد.

• توکن‌های غیرقابل معاوضه (NFTs - Non-Fungible Tokens): این توکن‌ها نمایانگر مالکیت یک دارایی دیجیتال منحصر به فرد مانند هنر دیجیتال یا کلکسیون‌ها هستند. به طور کلی، این توکن‌ها به دلیل خصوصیت منحصر به فرد و غیرقابل معاوضه بودنشان، برای نمایش و انتقال مالکیت دارایی‌های دیجیتال مورد استفاده قرار می‌گیرند. به عنوان مثال:
  - کریپتوکیتیز (CryptoKitties): یک بازی بر پایه بلاک‌چین که در آن کاربران می‌توانند گربه‌های دیجیتال منحصر به فرد را جمع‌آوری کنند.
  - آثار هنری دیجیتال در پلتفرم‌های NFT: مانند اوپن‌سی (OpenSea).
   

این دسته‌بندی‌ها به شما کمک می‌کنند تا انواع مختلف ارزهای دیجیتال را بهتر درک کنید و بر اساس نیازها و اهداف خود انتخاب مناسبی داشته باشید.

بهترین ارزهای دیجیتال تا سال 2025 با توجه به پیش بینی قیمت دلار چیست؟ 

انتخاب بهترین ارزهای دیجیتال تا سال 2025 نیاز به تحلیل دقیق و بررسی چندین عامل دارد، از جمله پتانسیل فناوری، پذیرش عمومی، تیم توسعه‌دهنده و روند بازار. با توجه به این عوامل و پیش‌بینی قیمت دلار، در اینجا برخی از ارزهای دیجیتال برجسته معرفی شده‌اند:

• بیتکوین (Bitcoin - BTC): بیتکوین به عنوان اولین و بزرگترین ارز دیجیتال از نظر ارزش بازار، همچنان نقش مهمی در بازار رمزارزها دارد. بنابراین، با توجه به تاریخچه قوی و تأثیرگذاری بیت‌کوین، احتمالا این ارز دیجیتال همچنان جزو بهترین ارزهای دیجیتال در سال 2025 باقی بماند.

• اتریوم (Ethereum - ETH): اتریوم به عنوان پلتفرمی برای اجرای قراردادهای هوشمند و توسعه اپلیکیشن‌های تخصصی، از محبوبیت بالایی در بین توسعه‌دهندگان و جامعه‌ی کاربری برخوردار است. با ادامه توسعه و ارتقاء شبکه اتریوم به صورت    Ethereum 2.0 و بهبودهای قابل توجهی که در آن اعمال می‌شود، این ارز دیجیتال احتمالاً یکی از بهترین انتخاب‌ها برای سال 2025 خواهد بود.

• پولکادات (Polkadot - DOT): به عنوان یک پلتفرم توسعه دهنده ارز دیجیتال با قابلیت اتصال به شبکه‌های مختلف بلاکچین، احتمالاً تا سال 2025 پولکادات جزو بهترین ارزهای دیجیتال خواهد بود. قابلیت اجرای بلاکچین‌های متعدد به صورت همزمان و ارائه امکاناتی برای ارتباط بین بلاکچین‌ها، این ارز را جذاب می‌کند.

• کاردانو (Cardano - ADA): به عنوان یک پلتفرم بلاکچین با هدف ارائه یک بستر ارزیابی کد متفاوت و بهبود سیستم‌های موجود، احتمالاً کاردانو تا سال 2025 جزو بهترین ارزهای دیجیتال باقی بماند.

• سولانا / سلنیوم  (Solana - SOL): با توانایی پردازش، سرعت و کارایی بالا، سلنیوم به عنوان یک پلتفرم بلاکچینی جذاب برای اجرای اپلیکیشن‌های دیجیتال محسوب می‌شود. بنابراین، با جلب توجه بیشتر توسعه‌دهندگان و کاربران، این ارز دیجیتال ممکن است در سال‌های آینده موفقیت بیشتری کسب کند.

• بایننس کوین (Binance Coin - BNB): به عنوان ارز دیجیتالی که با پشتیبانی یکی از بزرگترین صرافی‌های دیجیتال در جهان، بایننس، معرفی شده است، بایننس کوین ممکن است در آینده جزو بهترین ارزهای دیجیتال باشد. این ارز همچنین از مزایایی مانند تخفیف‌ها برای معاملات در صرافی بایننس بهره می‌برد.

• ریپل (Ripple - XRP): با توجه به هدف اصلی ریپل که ارائه راهکارهایی برای تسریع و ارزان‌تر کردن تبادلات پولی بین بانک‌ها و موسسات مالی است، این ارز دیجیتال ممکن است در آینده موفقیت بیشتری کسب کند.

• چین‌لینک (Chainlink - LINK): به عنوان یک پلتفرم اطلاعاتی خارج از بلاکچین به بلاکچین، احتمالاً در آینده به عنوان یکی از بهترین ارزهای دیجیتال شناخته خواهد شد. این ارز دارای قابلیت اتصال داده‌های بیرونی به قراردادهای هوشمند بلاکچین است که این امکان را به توسعه‌دهندگان و کاربران ارائه می‌دهد تا از داده‌های بیرونی در قراردادهای هوشمند بلاکچین استفاده کنند . این قابلیت می‌تواند به وسیله‌ی ارائه‌ی راهکارهای متنوع و نوآورانه، به چین لینک کمک کند تا در بازار رقابتی ارزهای دیجیتال جایگاه محکمی را به دست آورد.

• آوالانچ (Avalanche - AVAX): آوالانچ یک شبکه بلاکچین با سرعت بالا و هزینه کمتر است که به کاربران امکان اجرای تبادلات بلاکچین با سرعت بالا را می‌دهد. این ارز نیز، دارای پتانسیل بالایی برای توسعه و موفقیت در آینده است.

با توجه به پویایی بازار ارزهای دیجیتال و عوامل زیادی که بر آن‌ها تأثیر می‌گذارند، هیچ پیش‌بینی نمی‌تواند به صورت قطعی و دقیق به معرفی بهترین ارزهای دیجیتال برای سال 2025 بپردازد.  بازار ارزهای دیجیتال مملو از نوسانات و تحولات ناگهانی است که می‌تواند پیش‌بینی‌ها و تحلیل‌های ما را تحت تأثیر قرار دهد.
بنابراین، باید به یاد داشت که سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال همواره با پیچیدگی‌ها و ریسک‌هایی همراه است و لازم است با دقت و آگاهی اقدام شود.

بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری کوتاه مدت

در انتخاب بهترین ارز برای سرمایه‌ گذاری کوتاه‌ مدت در بازار ارزهای دیجیتال، باید به عواملی مانند پتانسیل رشد، نوسانات قیمت، اخبار و رویدادهای بازار و نیز تحلیل تکنیکال و اساسی هر ارز توجه کرد. اما به طور کلی، برای سرمایه‌گذاری کوتاه مدت، اغلب افراد به دنبال ارزهای دیجیتال با نوسانات قیمت بالا هستند که امکان کسب سود سریع را فراهم کنند. توجه کنید که سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال کوتاه مدت ممکن است با ریسک‌های زیادی همراه باشد و نیاز به مدیریت ریسک مناسب دارد.
با توجه به این شرایط، برای سرمایه‌گذاری کوتاه مدت، ارزهای دیجیتالی مانند بیت‌کوین (Bitcoin)، اتریوم (Ethereum) و بیت‌کوین کش (Bitcoin Cash) معمولاً جزو گزینه‌های مورد نظر هستند، زیرا این ارزها دارای میزان نوسانات قیمت بالا و حجم معاملات بزرگی هستند که به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهند در بازه زمانی کوتاه مدت سود کسب کنند.
ارزهای دیگری مانند بایننس کوین (Binance Coin)، اتریوم کلاسیک (Ethereum Classic)، چین لینک (Chainlink)، دوج‌کوین (Dogecoin)، سولانا (SOL) و کاردانو (Cardano) نیز جزو ارزهایی هستند که در بازار سرمایه برای سرمایه‌گذاری کوتاه مدت مورد توجه قرار می‌گیرند. این ارزها دارای نوسانات قیمت بالا و جذابیت برای سرمایه‌گذاری کوتاه مدت می‌باشند.

توجه داشته باشید که بسیاری از ارزهای دیجیتال ذکر شده حتی به عنوان بهترین ارز دیجیتال برای سود روزانه در میان تریدران محبوب هستند. به عنوان مثال:

• بیت‌کوین (Bitcoin - BTC) 

• اتریوم (Ethereum - ETH) 

• سولانا (ُSolana - SOL)

• ریپل (Ripple - XRP)

• کاردانو (Cardano - ADA)

• دوج‌کوین (Dogecoin - DOGE)

بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت

با توجه به معیارهای مختلف مانند تکنولوژی پشتیبانی شده، تیم توسعه، اکوسیستم و جمعیت کاربری، بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری بلند مدت ممکن است متغیر باشد. این انتخاب نیازمند تحلیل دقیق و بررسی وایت پیپر، تیم توسعه دهنده، اهداف و آینده نگری آن کوین یا توکن است. برخی از ارزهای دیجیتال که به عنوان گزینه‌های محبوب برای سرمایه‌گذاری بلند مدت شناخته می‌شوند عبارتند از:

• بیت‌کوین (Bitcoin)

• اتریوم (Ethereum)

• کاردانو (Cardano)

• پولکادات (Polkadot)

• چین‌لینک (Chainlink)

• لایت‌کوین (Litecoin)

• سولانا (Solana)

•  آوالانچ (Avalanche)

با این حال، قبل از سرمایه‌گذاری بلندمدت در هر ارز دیجیتال، مهم است که شناخت کافی، تحلیل بازار و فرآیند تحقیقی دقیق انجام شود، همچنین سطح ریسک و اهداف سرمایه‌گذاری مشخص شود. به‌عنوان مثال، ارزهای دیجیتالی مانند نات کوین (NAT Coin) یا همستر (Hamster Coin) که گاهی مورد توجه قرار‌ می‌گیرند، می‌توانند از نظر سودآوری و نوآوری جالب باشند، اما همواره باید با دقت و تحقیق کامل وارد بازار شوید. توجه به اصول بنیادین ارزهای دیجیتال و تحلیل دقیق می‌تواند کمک کند تا تصمیمات بهتری بگیرید. موارد مهمی مثل تیم توسعه دهنده، لیست شدن همستر در صرافی های معتبر، حجم معاملات و نقدینگی نات کوین، کاربرد و فواید ارزهای دیجیتال، پشتوانه و پشتیبانان‌، جامعه حمایت کننده و غیره نیز از اصول بنیادین هستند.

مزایا و معایب ارز دیجیتال

ترید ارز دیجیتال دارای مزایا و معایب متعددی است که در ادامه به آن‌ها می‌پردازیم:

مزایای ارز دیجیتال 

• غیرمتمرکز بودن:
  ارزهای دیجیتال توسط هیچ نهاد مرکزی کنترل نمی‌شوند و این باعث کاهش خطرات ناشی از مداخلات دولتی یا سازمانی می‌شود.

• شفافیت و امنیت:
  تراکنش‌ها در بلاکچین ثبت می‌شوند که شفاف و تغییرناپذیر است، این ویژگی امنیت بالای تراکنش‌ها را تضمین می‌کند.

• کارمزدهای پایین‌تر:
  نسبت به سیستم‌های بانکی سنتی، کارمزد تراکنش‌ها در بسیاری از ارزهای دیجیتال پایین‌تر است.

• دسترسی جهانی:
  ارزهای دیجیتال بدون مرز هستند و افراد در هر نقطه‌ای از جهان می‌توانند به آن‌ها دسترسی داشته باشند.

• سرعت تراکنش بالا:
  بسیاری از ارزهای دیجیتال قادرند تراکنش‌ها را در چند ثانیه تا چند دقیقه تایید کنند، که بسیار سریع‌تر از سیستم‌های مالی سنتی است.

 معایب ارزهای دیجیتال

• نوسانات شدید قیمت:
  قیمت ارزهای دیجیتال می‌تواند به طور ناگهانی و شدید تغییر کند، که این امر می‌تواند برای سرمایه‌گذاران ریسک بالایی ایجاد کند.

• ریسک‌های امنیتی:
  کیف پول‌ها و صرافی‌ ارز دیجیتال ممکن است هدف حملات هکری قرار بگیرند، که می‌تواند منجر به از دست رفتن سرمایه شود.

• عدم قانون‌گذاری مشخص:
  نبود قوانین و مقررات مشخص در بسیاری از کشورها باعث می‌شود که سرمایه‌گذاران با ریسک‌های قانونی مواجه شوند.

• پذیرش محدود:
  هنوز بسیاری از کسب‌وکارها و خدمات، ارزهای دیجیتال را به عنوان روش پرداخت قبول نمی‌کنند، که این مسئله استفاده عملی از آنها را محدود می‌کند.

• خطر کلاه‌برداری و پروژه‌های نامعتبر:
  وجود پروژه‌های تقلبی و کلاه‌برداری‌های متعدد در بازار ارزهای دیجیتال می‌تواند سرمایه‌گذاران را به راحتی فریب دهد و موجب از دست رفتن سرمایه شود.

خرید و فروش ارز دیجیتال در ایران به چه صورت است؟  

خرید و فروش ارز دیجیتال در ایران طی سال‌های اخیر به دلیل افزایش آگاهی عمومی و رشد بازار جهانی ارزهای دیجیتال، رونق زیادی پیدا کرده است. با این حال، به دلیل وجود محدودیت‌های قانونی و نظارتی، افراد باید با دقت و آگاهی کامل به این بازار ورود کنند. در ادامه، خلاصه ای از  مراحل ،روش های معممول و  آموزش خرید و فروش ارز دیجیتال در ایران را بررسی می کنیم:

• انتخاب صرافی مناسب:
   انتخاب از بین صرافی‌های معتبر ایرانی مانند نوبیتکس (Nobitex)، والکس (Wallex)، اوکی اکسچنج  (Ok Ex) ، رمزینکس  (Ramzinex).

• ثبت‌نام و احراز هویت:
    ثبت‌نام در صرافی ارز دیجیتال انتخابی و ارائه مدارک شناسایی برای احراز هویت.

• واریز وجه:
  انتقال وجه ریالی، با توجه به قیمت ارز دیجیتال مد نظر، از طریق درگاه‌ها یا کارت‌های بانکی به حساب صرافی.

• انجام معامله:
  - خرید ارز دیجیتال مورد نظر پس از واریز وجه و تأیید معامله.
  - فروش ارز دیجیتال و تبدیل به ریال.

• نگهداری ارز دیجیتال:
    نگهداری ارز در کیف پول دیجیتال صرافی یا انتقال به کیف پول شخصی برای امنیت بیشتر.

• رعایت نکات امنیتی:
   اطمینان از معتبر بودن صرافی، استفاده از رمزهای عبور قوی، تایید دو مرحله‌ای و عدم اشتراک‌گذاری اطلاعات حساب کاربری.

توجه داشته باشید که خرید و فروش ارز دیجیتال در ایران به دلیل سهولت دسترسی و رشد بازار، امکان‌پذیر است، اما نیازمند دقت و آگاهی کامل است. انتخاب صرافی معتبر، رعایت نکات امنیتی و مدیریت ریسک می‌تواند به کاربران در انجام معاملات امن و موفق کمک کند.

مقایسه بازار فارکس با ارزدیجیتال

به منظور مقایسه بازار ارزهای دیجیتال و فارکس و گرفتن تصمیم درست برای فعالیت در این بازارهای مالی می‌توانید در جدول زیر تفاوت‌های اساسی بین این دو بازار را مشاهده می‌کنید:

 آینده ارزهای دیجیتال

در حال حاضر، کشورها دیدگاه‌های متفاوتی نسبت به رمزارزها دارند و گرایش آن‌ها به پذیرش ارزهای دیجیتال به عنوان واحد پولی قانونی بسیار متنوع است. در بسیاری از کشورها نظیر ایالات متحده، کانادا و انگلستان، نگرش مثبتی به بیت‌کوین و سایر ارزهای دیجیتال وجود دارد و احتمال پذیرش این رمزارزها به عنوان ابزار پرداخت رسمی بالا است. اما در مقابل، کشورهایی مانند ایران و چین استفاده از بیت‌کوین را در داخل مرزهای خود ممنوع اعلام کرده‌اند.
دلیل مخالفت این کشورها با پذیرش رسمی ارزهای دیجیتال به وضوح مشخص است؛ در صورت قانونی شدن رمزارزها، کنترل دولت‌ها بر دارایی‌های مردم کاهش می‌یابد. علاوه بر این، نوسانات شدید قیمت ارزهای دیجیتال می‌تواند مشکلات اقتصادی خاصی برای کشورها ایجاد کند. 
با این حال، پیش‌بینی می‌شود که در آینده استفاده از رمزارزها با استقبال بیشتری از سوی مردم جهان مواجه شود. آینده دنیای کریپتوکارنسی با پیشرفت‌های تکنولوژیکی و پذیرش بیشتر توسط کاربران و کسب‌وکارها روشن به نظر می‌رسد. 
احتمالا ارزهای دیجیتال و فناوری بلاک‌چین به مرور زمان نقش مهم‌تری در سیستم‌های مالی و اقتصادی جهانی ایفا خواهند کرد و کاربردهای بیشتری برای آن‌ها ایجاد خواهد شد. همچنین، پیشرفت‌هایی در زمینه مقیاس‌پذیری و سرعت تراکنش‌ها می‌تواند استفاده از این فناوری‌ها را در تراکنش‌های روزمره تسهیل کند. برنامه‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) و توکن‌های غیرقابل تعویض (NFTs) نیز نقش بسزایی در توسعه اقتصاد دیجیتال و ایجاد بازارهای جدید خواهند داشت.
با این حال، چالش‌های قابل توجهی نیز در پیش رو هستند. نوسانات شدید قیمت، امنیت سایبری و مقررات پیچیده از جمله موانعی هستند که می‌توانند رشد بازار ارزهای دیجیتال را تحت تأثیر قرار دهند. همچنین، توسعه ارزهای دیجیتال ملی توسط بانک‌های مرکزی می‌تواند رقابت جدیدی برای کریپتوکارنسی‌ها ایجاد کند. در کل، با تدوین مقررات مناسب و مدیریت ریسک‌ها، ارزهای دیجیتال می‌توانند به یک جزء اصلی و پایدار از سیستم مالی جهانی تبدیل شوند و به شکل‌گیری آینده‌ای دیجیتال و غیرمتمرکز کمک کنند.

جمع بندی

در طول دهه گذشته، بازار ارزهای دیجیتال به عنوان یکی از پرماجراجوترین و پرمخاطره‌ترین بازارهای مالی شناخته شده است. این بازار همزمان با یک رشد چشمگیر ارتقاء یافته است و به عنوان یکی از بهترین فرصت‌های سرمایه‌گذاری در دهه اخیر شناخته می‌شود. اما در کنار این رشد، مخاطرات و تحولات متعددی نیز وجود دارند که باید به آن‌ها توجه ویژه داشت.
یکی از نکات کلیدی که حتما باید در نظر گرفته شود، ریسک‌های مرتبط با نوسانات قیمت ارزهای دیجیتال است. این ارزها معمولاً با نوسانات قیمت شدیدی همراه هستند که ممکن است برای تمام سرمایه‌گذاران مناسب نباشد. مسائل امنیتی نیز یکی دیگر از موضوعات مهم است که حتما باید به آن توجه شود. برخی از ارزهای دیجیتال با مشکلات امنیتی روبرو هستند که می‌تواند به سرقت اطلاعات یا از دست دادن دارایی‌ها منجر شود.